新NISAを始めてみようと思うんだけど、
楽天のポイント貯めたいから楽天証券でやっていきたいな。
口座開設のやり方を知りたいな。
2024年から始まった新NISA。やってみたいと関心がある方の中には、口座開設のやり方がわからなくて
まだ始められてない人もたくさんいるかと思います。
こんなお悩みの人はこの記事で口座開設していこう!
手順が分かれば新NISAが始められるね!
でもその前に、新NISAについて少し勉強しておくことも大切です!
こちらの記事を参考にしてみてね!
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【新NISA】投資初心者でも丸わかり!分かりやすく解説!
2024/12/6
NISAって最近よく聞くけど理解するの大変そう・・・ 何から始めたらいいのかな? こんなお悩みの人はこの記事を読めば分かってくるよ!わかりやすく解説していきますね。 なんとなくNISAを始めてみよう! ...
まずは、口座開設に必要なものを確認しておきましょう!
楽天証券口座開設で必要書類
必要書類の確認
口座開設には、以下いずれかの本人確認ができるものを用意してください
- 運転免許証
- マイナンバーカード(個人番号カード):通知カードは不可
- 健康保険証
- 住民票の写し・印鑑登録証明書
- パスポート
- 在留カード・特別永住者証明書
- 住民記帳台帳カード
マイナンバーカードの番号は、最初の設定の時にも必須なので、
最初からマイナンバーカードの登録がおすすめです。
楽天証券の口座開設手順
本人確認の準備ができたら、口座開設の手順を紹介していきます。
口座開設の手順
公式サイトから口座開設
楽天証券から口座開設(無料)をクリックする
会員登録して申し込み手続きに進む
楽天会員の登録は必須になります!
- 楽天会員でない方・・・メールアドレス→送られてくるURLから会員登録
- 楽天会員の方・・・IDとパスワードを入力してログイン
本人確認の設定
最初に国籍を選択していきます。
次に本人確認書類を選択していきます。
『運転免許証』か『個人番号カード』がスムーズに登録しやすいです。
この2つ以外の書類で出したい場合は『上記以外の本人確認書類での提出はこちら』から提出してください!
本人確認書類の撮影
本人書類の表面・厚み・裏面の撮影があるよ!
枠の中に収まるように撮ってね!
最後に自分の顔の撮影があるので指示にしたがって撮っていきます。
個人情報の入力
- 氏名
- 性別
- 生年月日
- 住所
- 携帯電話番号
- 納税方法
- NISA口座開設有無
- 楽天銀行の申込有無
- 楽天カードの案内受取有無
- iDeCoの申込有無
- 楽天FX口座の申込有無
- 楽天信用口座の申込有無
氏名・性別・生年月日・住所の入力のあと、どれを選んでいいかちょっと戸惑うので詳しく説明していきます。
まず、納税補法の選択は『確定申告が不要』がおすすめ!
確定申告を自分でするのは大変ですよね!
確定申告不要にチェックを入れておくのがおすすめ!
次は、NISAをまだしてない場合は『NISA口座を開設する』→初めて開設する
もし、つみたてNISAなどをやってる場合は『NISA口座を開設しない』→他社から乗り換える
NISA口座は1人1口座しか作れません。乗り換えには少し手間がかかるので慎重に選びましょう!
楽天銀行の口座って作った方がいいの?
楽天銀行と楽天証券はセットで使うのがおすすめです。お互いの口座を連携(マネーブリッジ)
すれば入出金がスムーズにできるようになります。
楽天銀行の口座も一緒に作っておくのがいいね!
iDeCoも1人1口座なのでここでは申し込まないでゆっくり考えてみましょう。
楽天FXと楽天信用取引口座は?
楽天FX口座と楽天信用取引口座は、リスクが大きくなるので知識や経験のない状態で始めてしまうのは危険です!
信用取引口座は経験がない方は開設できないので『申し込まない』を選択しましょう。
ログインパスワードを設定する
全ての入力が終わったら、次はログインパスワードの設定をしていきます。
半角英数記号8文字以上16文字以下で作ってください!文字種2種類以上使用すること!
パスワードは誕生日や簡単な数字は設定できないよ!
忘れないようにしないとね!!
最後に規約を読んで同意してください!
これで口座開設の手順は終わりです。この後審査を待ちます!
審査には1〜3日くらいかかります!
審査が通ったらこのようなメールが届きます。
次は、初期設定を必ずやっておきましょう!!
楽天証券の初期設定の手順
口座開設後、初めて楽天証券の取引口座にログインする場合は、初期設定しておく必要があります。
以下の手順通りやっていきましょう!
ログインID・パスワードを入力・パスワードの変更
口座開設完了メールに、楽天証券からログインID・パスワードが送られてきます。
口座開設時に設定したパスワードがログインの時に必要となります!
楽天証券の『ログイン』をタップ
『ログインID・パスワード』を入力→『ログイン』
ログインパスワードの変更画面になるので、パスワードの変更は必ず行なってください。
新しく入力したログインパスワードは、今後ログインする際に必要になります!必ずお手元に大切に保管してください。
新しいパスワードは、半角英数記号6文字以上16文字以下
数字・英大文字・英小文字・記号を使って
簡単すぎないように設定してください。
パスワードが決まったら左側に入力し、同じパスワードを右側の再入力へもう一度入力します。
取引暗証番号の登録
取引暗証番号は、注文するときや振替のときに
必要となる番号です!
4桁の半角数字を考えてください。
誕生日や電話番号見たいな簡単で推測されやすい番号以外を設定しましょう!
半角数字4桁を、左側に入力し、同じ番号をもう一度、右側の枠へ入力してください!
アンケートに答える・勤務先登録
このアンケートの内容は難しく考えなくて大丈夫です。
- 口座開設の動機
- 投資経験
- ご興味のある投資商品
- 金融資産
- 投資目的
こちらの項目に答えていきます!
次は勤務先の登録になります。
職業を選択後、『勤務先』・『部署名』・『役職』などの入力欄に該当する勤務先情報を入力してください。
上場会社の役職員に該当する方は、この項目で内部者登録が行われます。
- 上場企業の主要株主や元役員
- 上場会社等の役職員(上場投資法人またはその資産運用会社の役職員を含む)を退職・退任後1年以内の場合
- 上場企業の関係会社(親会社や子会社)に勤務している場合
- 上場法人等の資産運用会社やその特定関係法人に勤務している場合
- 上場会社等に在籍・出向している場合
- 同居家族が上場企業(上場投資法人またはその資産運用会社の役職員を含む)に勤めている場合
勤務先の会社名にについて『企業名登録』から『会社名』もしくは『銘柄コード』で検索して登録してください。
お勤め先の名称を入力してください!
該当しない場合は次の国籍登録に進んでください。
国籍の登録
国籍が日本のみの場合は『日本』→『はい』をタップしてください
『いいえ』の場合は、タップすると登録フォームが開きます。
英語表記で入力していってください。
最後に外国口座税制コンプライアンス法(FATCA)に関する自己宣誓を入力します。
米国市民または米国住居者である
『はい』にチェックを入れます!
その下の情報を入力し、最後は同意書を確認したら『同意します』にチェックを入れましょう!
マイナンバーの登録
審査通過後の初期設定の時にマイナンバーの登録が必須となります!
審査中に書類を用意しておきましょう。
『ファイルを選択・カメラを起動』からファイルをアップロード→マイナンバー入力へ進む
ファイル形式はJPG、JPEG、GIF、BMP、PNG、TIF、TIFF
12桁のマイナンバーの番号を入力できたら登録完了です。
お疲れ様でした!
これで楽天証券口座開設の初期設定が完了しました!
楽天証券をお得に活用する方法
取引を始める前に、お得に活用する設定があります!
この設定は、ぜひやっておいてね。
マネーブリッジってなに?お得な理由
マネーブリッジは、楽天証券と楽天銀行を連携することで利用できるサービスです。
登録するだけでこちらの5つのメリットがあります!
- 普通預金の金利が最大0.10%に優遇
- 楽天証券サイトで楽天銀行の残高が確認できる
- いつでもリアルタイムで資金の移動ができる
- 信用取引における保証金率の維持や、追加保証金に自動対応
- ハッピープログラムにエントリーできる
メリット①:普通預金の金利が最大0.10%に優遇
普通預金の金利が0.02%であることを考えると、優遇金利0.10%を得られるのはとても嬉しいですね!
メリット②:楽天証券サイトで楽天銀行の残高が確認できる
楽天銀行口座の普通預金残高を表示するサービスです。
楽天証券と楽天銀行の間の入出金をスムーズに行いやすくなります。
メリット③:いつでもリアルタイムで資金の移動ができる
らくらく入出金機能を使うと、手数料無料・原則24時間リアルタイムでの入出金が可能です!
メリット④:信用取引における保証金率の維持や、追加保証金に自動対応
投資安心サービスは、入金している金額の約3.3倍の取引ができる株式の信用取引なので、リスクが高い取引になります!
なので、ここでは少し触れるだけにしておきましょう。
保証金率等の回復を目的とする自動振替:あらかじめ設定した信用保証金率値を下回った場合、自動的に必要金額を登録したお客様の楽天銀行口座から自動振替をおこないます。
追加保証金等/不足金の解消を目的とする自動振替:楽天証券口座の預かり金において追加保証金等/不足金が生じる場合、必要金額をお客様の楽天銀行から自動振替をおこないます
メリット⑤:ハッピープログラムにエントリーする
ハッピープログラムって何?
ハッピープログラムとは楽天銀行の利用に応じてATM手数料や振込手数料を無料にしてくれるお客様優遇プラグラムです。
他にも楽天ポイントがもらえたり、ポイントの格闘倍率がアップしたりと、特典が多いのでエントリーしておきましょう!
ハッピープログラについて詳しく紹介するね!
ハッピープログラムの活用法!
ハッピープログラムにエントリーすると、楽天銀行の利用状況に応じてこちらの4つのサービスが受けられます。
ハッピープログラムでは5つのステージがあり、それぞれにお得な特典が用意されています。
最高ランクのスーパーVIPになれば、7回分のATM手数料や、他行銀行の手数料が3回無料!しかも楽天ポイントも3倍になるのでかなりお得です!
300万円以上楽天銀行へ預けられる人は
それだけでスーパーVIPになり、高い優遇サービスを受けられます!
入金が難しい場合は、取引件数をしっかり利用しましょう!
毎月25日時点の残高もしくは、前月の26日〜当月25日までの取引件数にて行われます。
25日までの間で30件以上利用した場合スーパーVIPに、20件以上ならVIPになれます。
取引件数にカウントされるには、こちらのサービスを利用してみてください!
振込・入金 支払い 楽天証券との連携 公営競技 宝くじの購入 楽天Edyへのチャージ 楽天ウォレットへのチャージ
楽天銀行のハッピープログラムを使わないとこの特典はもらえません!
まとめ
口座開設はたった5分でできるので手順通り進めていきましょう。
審査の後の初期設定を必ず忘れずにやっておいてくださいね!
審査通過後の初期設定の時にマイナンバーの登録が必須となります!準備しておきましょう!
初期設定の後は、
この2つは設定してみてね!
やっている人とやってない人で、
支払い手数料やポイントの貯まる速度が大きく違ってきます!
楽天銀行を利用して連携させましょう!